EU emite sanciones contra tres bancos de México por lavado de dinero
Las instituciones financieras presuntamente están relacionadas al tráfico de fentanilo.
Por: Octavio Fabela Ballinas
TIJUANA, BAJA CALIFORNIA, A 25 DE JUNIO DE 2025.- Tres instituciones financieras mexicanas fueron señaladas por la Red de Control de Delitos Financieros (FinCEN) del Departamento del Tesoro de Estados Unidos como actores clave en operaciones de lavado de dinero relacionadas con el tráfico ilícito de fentanilo.
Las entidades identificadas son CIBanco, Intercam Banco y Vector Casa de Bolsa, todas con operaciones sustanciales en el sistema financiero mexicano.
Según el comunicado oficial de FinCEN, estas instituciones han facilitado durante años transferencias millonarias en nombre de cárteles mexicanos como el del Golfo, el Cártel Jalisco Nueva Generación (CJNG), el Cártel de Sinaloa y el de los Beltrán Leyva.
Los fondos se utilizaron, entre otras cosas, para adquirir precursores químicos provenientes de China, esenciales en la elaboración de fentanilo.
CIBanco con más de siete mil millones de dólares en activos, fue vinculado a transacciones por más de 2.1 millones de dólares en pagos a empresas chinas entre 2021 y 2024, además de facilitar cuentas para miembros del Cártel del Golfo.
En uno de los casos mencionados, un empleado del banco habría creado una cuenta para blanquear 10 millones de dólares.
Por su parte, Intercam con activos superiores a los cuatro mil millones de dólares, mantuvo contacto directo con miembros del CJNG para coordinar esquemas de lavado. Entre 2021 y 2024, transfirió más de 1.5 millones de dólares a China para financiar el tráfico de precursores químicos.
Vector Casa de Bolsa, que gestiona cerca de 11 mil millones de dólares en activos, también fue señalada por facilitar operaciones de lavado en favor del Cártel de Sinaloa. Entre 2013 y 2023, habría canalizado millones de dólares entre México y China mediante estructuras opacas utilizadas por organizaciones criminales.
Las sanciones anunciadas son las primeras emitidas bajo la Ley de Sanciones contra el Fentanilo y la Ley FEND Off Fentanyl y forman parte del plan de la administración de Donald Trump para combatir el narcotráfico mediante la designación de cárteles como organizaciones terroristas extranjeras.
Las instituciones involucradas tendrán prohibido realizar transferencias con el sistema financiero estadounidense a partir de la entrada en vigor de la medida, dentro de 21 días.
Las autoridades estadounidenses destacaron que esta acción se enmarca en el compromiso bilateral entre México y Estados Unidos para fortalecer los controles contra el lavado de dinero y combatir el financiamiento de organizaciones criminales transnacionales.
Hacienda no tiene pruebas de las acusaciones
Al respecto de las sanciones del Departamento de Estado, la Secretaría de Hacienda y Crédito Pública (SHCP) informó que, aunque ha proporcionado información de las instituciones mencionadas, no recibieron pruebas de actividades ilícitas detectadas por parte de Estados Unidos.
“Se solicitó al Departamento del Tesoro pruebas del vínculo de estas instituciones con actividades ilícitas que pudieran ser corroboradas por la UIF o la Comisión Nacional Bancaria y de Valores; sin embargo, no se recibió ningún dato probatorio al respecto”, se lee en un comunicado.
Por otra parte, añaden que la única información proporcionada por el Departamento del Tesoro que puede verificarse por parte de México contiene datos de algunas transferencias electrónicas realizadas a través de las citadas instituciones financieras con empresas chinas legalmente constituidas.
Aclaran que la UIF encontró transacciones realizadas a dichas empresas chinas por más de 300 empresas mexicanas a través de diez instituciones financieras nacionales.
“Queremos ser claros: de contar con información contundente que pruebe actividades ilícitas de estas tres instituciones financieras, actuaremos con todo el peso de la ley. Sin embargo, a la fecha no contamos con ninguna información en este sentido”, añaden.
